慧擇小馬老師 · 一年前5393 人看過
隨著大家保險(xiǎn)意識(shí)的提升與線上投保習(xí)慣的普及,買保險(xiǎn)已是“平常事”。但很多人認(rèn)為,保險(xiǎn)買完之后不出險(xiǎn)就意味著“萬事大吉”,實(shí)際上,有一個(gè)很重要的動(dòng)作萬萬不能忽略,那就是保單管理。
如果買完保險(xiǎn)不做好保單管理,未來可能會(huì)面臨這樣的尷尬情境:
1.忘記了自己擁有哪些保障,各個(gè)方面的保障是多少,加保時(shí)該買的沒買,買過的重復(fù)買;
2.保費(fèi)到期忘續(xù)費(fèi),直到合同中止才想起來,補(bǔ)繳或是重新買可能需要重新做健康告知并重新計(jì)算等待期;
3.出險(xiǎn)時(shí)忘記報(bào)案,或者不知道要找哪家保險(xiǎn)公司理賠,如果碰到重大風(fēng)險(xiǎn),比如身故,家人甚至可能都不知道你買了哪些保險(xiǎn),更不知道要找誰理賠,這種情況下你的保險(xiǎn)很可能就白買了…
如何有效管理保單?除了將紙質(zhì)保單、電子保單資料存檔備份之外,小馬老師之前也看過有朋友自己制作保單管理表格,是個(gè)不錯(cuò)的習(xí)慣,但是電子表格沒有定時(shí)提醒功能,時(shí)間久了一樣會(huì)忘記…其實(shí),慧擇保險(xiǎn)網(wǎng)為你提供了“家庭保障管理功能”,可以一鍵解決以上所有問題!
點(diǎn)擊圖片進(jìn)入保單管理工具
1、保障分布一目了然
在保障主頁中,可以看到家庭已有保單列表,并且可以分類進(jìn)行查看
保單列表
2、家庭保費(fèi)一手掌握
點(diǎn)擊“家庭保單”進(jìn)入保費(fèi)統(tǒng)計(jì),可以看到全家一共要交多少保費(fèi),每個(gè)人的保費(fèi)分別是多少,以及下期續(xù)費(fèi)時(shí)間是什么時(shí)候,再也不會(huì)忘記自己和家人買了啥保險(xiǎn),分別有多大保障了~
保費(fèi)統(tǒng)計(jì)
點(diǎn)擊“保障家人”可以隨時(shí)添加、刪除家庭成員,編輯已有成員的保單信息。
3、繳費(fèi)續(xù)期日期提醒
在每份保單底部,都可以選擇開通續(xù)期提醒,可以自由選擇到期前3天/7天/30天,通過短信或者郵件提醒,再也不用擔(dān)心會(huì)忘記繳費(fèi)了~
續(xù)費(fèi)提醒設(shè)置
如果你的保單是在慧擇網(wǎng)上購買,可以先創(chuàng)建家庭成員,再點(diǎn)擊關(guān)聯(lián)右下角的“+”,選擇“關(guān)聯(lián)慧擇保單”,根據(jù)提示輸入身份信息選擇保單即可。有些用戶可能會(huì)有多個(gè)賬號(hào),關(guān)聯(lián)慧擇保單也可以解決自己和家人在不同賬戶下的保單管理問題。
關(guān)聯(lián)慧擇保單
在其他平臺(tái)的買的保單,同樣可以導(dǎo)入這個(gè)工具!點(diǎn)擊“添加其他平臺(tái)保單”,可以通過手動(dòng)編輯或者拍照、截圖上傳的方式進(jìn)行快速錄入:
添加其他平臺(tái)保單
第一是檢查【短期險(xiǎn)】是否及時(shí)續(xù)保,點(diǎn)擊“家庭保單”可查看。
對(duì)于醫(yī)療險(xiǎn)、意外險(xiǎn)這種保障一年的短期保險(xiǎn),很容易忘記保障什么時(shí)候到期,到期之后如果沒有及時(shí)續(xù)保,就會(huì)造成保障空缺。
第二是檢查【長期險(xiǎn)】是否按時(shí)繳費(fèi),點(diǎn)擊“家庭保單”可查看。
長期險(xiǎn)一般都是從投保時(shí)綁定的銀行卡自動(dòng)劃扣,一旦出現(xiàn)銀行卡沒有余額等情況,就很有可能錯(cuò)過繳費(fèi)期,如果在60天寬限期內(nèi)把保費(fèi)補(bǔ)繳上了,保單是不受影響的,如果過了寬限期還未繳費(fèi),保單就進(jìn)入中止期了。
為了防止這種情況發(fā)生,可以根據(jù)上文提到的繳費(fèi)續(xù)期提醒進(jìn)行設(shè)置,并定期進(jìn)入保單管理系統(tǒng)進(jìn)行保單檢視。
第三是回顧【保障內(nèi)容】是否全面。
重疾險(xiǎn)、壽險(xiǎn)、意外險(xiǎn)、醫(yī)療險(xiǎn)這些基礎(chǔ)保障是不是都配齊了?
保額夠嗎?
保障期限夠嗎?
可在保障管理首頁咨詢/挑選專屬顧問
在給年輕人推薦壽險(xiǎn)、重疾險(xiǎn)等長期保險(xiǎn)時(shí),小馬老師往往會(huì)根據(jù)性價(jià)比,推薦優(yōu)先購買定期保障,等家庭經(jīng)濟(jì)條件允許的情況下,再進(jìn)行加保,補(bǔ)足保障空缺。
那么,每年一次的保單檢視過程,就是補(bǔ)足保障期限、增加保額的時(shí)候了。
如果曾經(jīng)因?yàn)榻】祮栴}沒買到看中的保險(xiǎn)產(chǎn)品,每年的1-3月是保險(xiǎn)行業(yè)的“開門紅”,很多保險(xiǎn)公司會(huì)放寬核保政策,身體有點(diǎn)小問題也有可能承保,是投保的好時(shí)機(jī)。
如果不確定身體問題是否能成功投保,可以在保障管理首頁咨詢顧問,沒有顧問的用戶也可以挑選綁定專屬顧問~
怎么樣,看完了以上的介紹,是不是想要立刻擁有這樣強(qiáng)大的保單管理工具呢?
手機(jī)端用戶直接點(diǎn)擊這里,即可進(jìn)入保單管理工具。
電腦端用戶建議微信掃碼下方二維碼:
或者下載“慧擇保險(xiǎn)”App,點(diǎn)擊底部“保障”就可以進(jìn)入家庭保障管理頁面了哦~
在App底部點(diǎn)擊第二個(gè)圖標(biāo)就能進(jìn)入此功能~
此外,在微信公眾號(hào)“慧擇保險(xiǎn)網(wǎng)”菜單欄底部“我的服務(wù)”點(diǎn)擊“保單管理”,登陸之后也能查看!
更多功能將持續(xù)更新,敬請(qǐng)期待、體驗(yàn),如有好的建議,也可以向我們提出哦~
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