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保單管理

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保單管理就是知道自己投保了什么、何時(shí)繳費(fèi)以及將信息傳遞給家人,這樣不會(huì)錯(cuò)過續(xù)?;蚶m(xù)費(fèi)時(shí)間,維持保障的有效性。確保出險(xiǎn)后可以及時(shí)理賠,畢竟保險(xiǎn)公司是不會(huì)主動(dòng)理賠的。同時(shí),還便于查漏補(bǔ)缺,及時(shí)完善保險(xiǎn)配置。

知識(shí)拓展

為什么要做保單管理?


對(duì)于一個(gè)家庭來說,隨著家庭成員的增加和需求的變化,有些家庭可能十幾張保單也是很正常的,這時(shí)就不一定能夠記住買了什么保險(xiǎn)。而且保險(xiǎn)公司是不會(huì)主動(dòng)理賠的,因?yàn)楸kU(xiǎn)公司無法主動(dòng)獲取被保險(xiǎn)人的生存狀態(tài)。一般正常的理賠流程是先報(bào)案,后理賠。 

因此,買了保險(xiǎn)并不是一勞永逸的,不僅僅要定時(shí)進(jìn)行保單管理,還要不斷優(yōu)化自己的保險(xiǎn)配置。


保單管理方法有哪些?


1、保單管理APP(小程序) 

互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)時(shí)代,電子保單已經(jīng)成為常態(tài),目前手機(jī)上有一些專門的保單管理APP(小程序),在這上面可以自己錄上保單的信息,用這種方法的好處是可以更加方便快捷的進(jìn)行保單管理。 


2、Excel表保存 

購買的保險(xiǎn)可以用Excel表格保存起來,然后把表格存放到電腦里面一份,并備份一份給家里人,這樣的話家人也可以快速找到相關(guān)保險(xiǎn)信息。多一個(gè)人記得這份保單的存在,不至于出險(xiǎn)的時(shí)候不知道可以理賠。 


3、把電子保單打印出來 

養(yǎng)成良好的習(xí)慣,買了保險(xiǎn),無論是網(wǎng)絡(luò)投保還是其他方式,把收到的電子保單打印出來,統(tǒng)一整理放到文件夾里,和家里有價(jià)值物品放在一起。

網(wǎng)上買的長(zhǎng)期險(xiǎn),大部分保險(xiǎn)公司是能提供紙質(zhì)保單的,在投保成功后可以要求寄送。紙質(zhì)版的好處是即便忘記保單細(xì)節(jié)也能迅速找到并查看,一旦出險(xiǎn)家人也可以拿著保單向保險(xiǎn)公司進(jìn)行索賠。

 

4、專業(yè)保單代管理機(jī)構(gòu) 

目前也有一些專業(yè)的保單管理機(jī)構(gòu),不過現(xiàn)在這種機(jī)構(gòu)比較少,一般人擁有幾份保單的話,也不愿意用這種保單管理機(jī)構(gòu)。

當(dāng)然,除非是一些大額的保單或保單數(shù)量比較多的家庭才會(huì)尋求這些保單管理機(jī)構(gòu)。而這些機(jī)構(gòu)一方面可以進(jìn)行保單管理,另一方面還能進(jìn)行保單分析,進(jìn)行合理保險(xiǎn)規(guī)劃。


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